Наиболее серьезную опасность для предприятия представляют недобросовестное использование служебной информации и иные виды мошенничества, несущие прямые угрозы деятельности организации.
Под «прямой угрозой» следует понимать такие действия сотрудников фирмы, которые способны нанести ущерб его коммерческой деятельности, выражающийся как в прямой потере прибыли, так и в косвенном ее неполучении, в нарушении полноценного функционирования предприятия, и в создании таких условий, когда предприятие оказывается в неравном положении в сравнении с конкурентами.
Использование служебной информации в личных целях представляет собой преступление, за которое предусмотрена уголовная ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Такая серьезная мера продумана законодателем не случайно. Подобное поведение наносит максимальный ущерб конкретному предприятию, экономике страны и обществу в целом. В то же время сам мошенник извлекает наибольший доход для себя из подобного рода преступлений.
Следует заметить, что преступления, несущие прямую угрозу предприятию, раскрывать оказывается сложнее всего. На это в среднем в нашей стране уходит около трех лет. Но фирма за такой долгий срок может полностью разориться. Сотрудники, занимающиеся мошенничеством, за это время успеют привести организацию к ликвидации. Подобные схемы продуманы, отработаны и часто используются в современной российской экономике. Их гораздо легче реализовать, чем отследить и выявить.
Рассмотрим типичный пример такой схемы.
Сотрудник уволился из организации, занимающейся продажей пластиковых окон, и устроился на работу в фирму, конкурирующую с первой. Как только к фирме-конкуренту обращался крупный клиент, например, застройщик, которому предстоит застеклить все окна новостройки, сотрудник передавал его данные своему знакомому менеджеру на прежнем месте работы. Он сообщал цены и условия, на которых организация-конкурент договаривалась поставить оптовую партию пластиковых окон клиенту. И тогда, используя данную информацию, первая организация предлагала более выгодные условия, чтобы переманить клиента к себе, устраивая переговоры с руководством компании-застройщика. С выгодно заключенной сделки сотрудник организации-конкурента получал вознаграждение в размере 7% от стоимости сделки. И это было крайне выгодно для него, ведь на нынешнем месте работы от этой сделки ему заплатили бы лишь 2,5% с продажи. Да, именно — недобросовестный сотрудник получает вознаграждение в любом случае, независимо от того, где клиент заключит сделку. Организация же, в которой работал этот сотрудник-мошенник, терпела огромные убытки. В лучшем случае, это недополученная выгода (приходилось занижать цену, чтобы удержать клиента), а в худшем случае полное отсутствие прибыли от сорванной сделки. Такую мошенническую схему служба безопасности предприятия смогла выявить лишь через два года в результате случайной утечки информации. За эти два с лишним года сотрудник-информатор нанес организации ущерб в виде недополученной прибыли, размер которой оценивается примерно в 30—40 миллионов рублей.